凍結帳戶
」 詐騙 凍結帳戶 帳戶 銀行 詐欺
民眾黨證實柯文哲新竹農地已易主 北檢澄清未凍結帳戶
新竹市議員曾資程日前爆料，前民眾黨主席柯文哲名下的新竹農地已易主，並質疑柯當初買農地是想趁機高價出售，獲取個人獲利。對此，民眾黨新竹市黨部主委李國璋昨（25）日證實該農地已售出，並強調這顯示著柯家需要經濟來源支撐，因柯妻陳佩琪戶頭被凍結，「賣土地是合法買賣，難道要再追殺嗎？」對此，偵辦柯文哲涉京華城案台北地檢署26日表示，北檢並未聲請法院扣押柯文哲及其配偶陳佩琪的銀行帳戶，特此澄清。
只差一步！大媽忙著煮晚飯 「把騙子晾一邊」驚險保住687萬元
只是燒了頓晚飯，竟然保住了百餘萬存款，如此的反轉可能連電視劇都不敢演，如今卻在生活中真實發生。大陸江蘇省杭州市1名60多歲的徐阿姨退休多年，平時做事相當清爽俐落。萬萬沒想到，6月14日這天，她的人民幣166萬元（約新台幣687萬元）理財存款，竟差點被騙子騙得一乾二淨。《瀟湘晨報》報導，徐阿姨14日傍晚接到1通外地電話，對方自稱是「中國銀聯會」的客服，來電是想告知她的微信開通了「百萬保障」業務，如果繼續使用，每個月都會從帳戶自動扣費。雖然類似詐騙手法並不罕見，徐阿姨仍信以為真，接著對方又打來多通電話，一步步引導她下載手機App、添加好友，並開啟視訊通話。徐阿姨存在銀行的166萬元理財存款，就在「客服」的引導下，提取到了儲蓄帳戶。更糟糕的是，她的簡訊驗證碼也在操作過程中不慎洩露，只需等銀行手續完成，該筆款項就能轉出。就在騙子即將得手的關鍵時刻，徐阿姨抬頭看了眼牆上的鐘，發現已是傍晚5時許，便說「我現在要去燒飯了，你這個事情沒這麽緊急，等會再弄。」「客服」聽聞此言，當下也不好多說，只能讓徐阿姨保持電話暢通，稍晚再聯繫。掛斷電話後，徐阿姨穿好圍裙，便進廚房煮飯了。與此同時，濱江區西興派出所接到了反詐預警，派出所警員立即緊急致電徐阿姨，然而對方當時還在廚房煮飯，電話並未接通。見情況緊急，幾位警員馬上趕到民眾家進行勸阻。警方了解徐阿姨在手機上進行的操作後，不由得倒吸一口涼氣。誰都沒想到，徐阿姨因為要急著煮晚飯，竟意外幫自己拖延了時間，因為操作並未全部完成，她的166萬元還在帳戶裡。反詐專員隨後告知徐阿姨，這是詐騙，並立即協助其凍結帳戶、阻斷交易，同時進行防詐宣傳教育，指導其關閉境外來電功能，開啟來電預警，進一步提升防騙能力。
睡夢中被貸款！他親眼目睹半夜手機自動輸密碼 醒來錢全被轉光
大陸深圳一名00後男子近期遭遇離奇詐騙事件。男子稱自己5月初在熟睡時手機竟遭遠端操控，不僅自動亮屏、輸入密碼，還透過「分期樂」平台辦理貸款4萬9920元人民幣（約新台幣22萬）。更離奇的是，之後3個晚上，這筆錢竟在他毫無知情下被分批轉出！更扯的是，他親眼看到自己的手機在半夜自己亮屏、自己輸密碼，然後錢就這樣被轉走了。報案當晚，小楊親眼目睹手機被遠程操作，無法阻止。（圖／翻攝自大象新聞）這名男子小楊近日向《大象新聞》爆料，原先有在使用「分期樂」網貸平台的經驗，但已多年未動用。沒想到搬到深圳工作後重新開啟帳戶，竟然在5月6日凌晨2點51分，有人用他的帳號申請貸款，7分鐘後款項就匯入他名下的銀行帳戶。更讓人不寒而慄的是，在5月6日至8日三天，小楊的帳戶被透過數位人民幣錢包分7次轉出共計2萬9983元！報案當晚，小楊親眼目睹手機被遠程操作，無法阻止。（圖／翻攝自大象新聞）小楊發現異常後立刻報警，他表示5月10日晚守著手機，竟然真的看到「有人」控制他的手機操作，包括輸入密碼、轉帳等行為，手機根本無法干預。當他終於能重新操作時，發現數位人民幣帳號被異地登入，嚇到頭皮發麻。遭駭手機查出神秘APP「AXY player」，疑為駭客遠端操控工具。（圖／翻攝自大象新聞）小楊隔天趕緊辦理掛失並報案，警方受理此案並凍結帳戶。不過，根據調查，這些被轉走的錢是進入8個未實名登記的數位人民幣帳戶，想追查幾乎不可能。家人進一步檢查手機時，還發現手機內被偷偷安裝了一個名叫「AXY player」的應用程式，平常不會顯示在桌面，但會在半夜自動開啟錄影、截圖功能。初步懷疑，這可能就是駭客用來遠端操控手機的工具。小楊已於5月29日拿到正式立案通知書，接下來會再與平台交涉。（圖／翻攝自大象新聞）小楊報案後多次聯繫平台無果，只收到機器客服要求「按時還款」。直到5月21日親赴分期樂公司協商，對方才承諾若提供警方立案通知書，只需償還本金，利息全免。5月29日，警方正式立案，小楊表示接下來會持文件再次協調。如今他已於5月29日拿到正式立案通知書，接下來會再與平台交涉。對於這樣的情況，律師劉芬宇提醒，若遇此類情形，應立即報案並要求平台凍結帳戶，同時可要求提供設備指紋、IP、人臉辨識紀錄。她也建議民眾刪除不用的網貸APP、取消綁卡授權、開啟指紋或臉部驗證，降低風險，避免再受害。
民眾被誤列詐騙帳戶影響生計 議員籲警方設申訴窗口
詐騙事件頻傳，台北市議員耿葳接獲多起民眾陳情，因金流被誤列詐騙帳戶，資金無預警遭凍結，後續雖解除仍被銀行註記帳號曾有異常，影響信用、無法申請信用卡，衝擊生計，耿葳要求北市警察局設立「申訴窗口」，公開誤列警示帳戶件數與處理時效。警局回應，將建議金管會了解銀行實務作法，並可參酌警方解除通報原因，避免警示紀錄留存信用評等資料。1名做生意民眾向耿葳陳情，擁有3個帳戶，分屬2家銀行且有金流往來，警方追查人頭帳戶金流至第7層到第9層，發現竟與其中1個帳戶有關聯，通知銀行列為警示帳戶，銀行隨即無預警凍結所有帳戶並停用信用卡。耿葳表示，台北市去年有1萬8132件被列為警示帳戶，其中有78.9％被解除，遭警示帳戶可能只有數百元或千元金流，但要歷經數月偵查，確定與詐騙無關才會解除警示，解除後還會被註記帳戶曾有異常，導致帳戶所有人信用狀況不佳、無法申請信用卡，嚴重影響生計。她要求警局應向警政署、金管會反應金流追查層數過深、無比例原則，在無罪推定下不應凍結帳戶，建立更精準金流風險模型，也讓基層員警減少不必要的公文往返。警局回應，若經認定屬無必要警示，已與金融機構建立聯繫管道，協助民眾釐清並加速帳戶恢復，也會建議金管會了解各金融機構實務作法，可參酌警方提供解除通報原因，避免逕自將警示紀錄留存於信用評等資料中，以維護民眾權益。警局也說，已加強第一線同仁對多層帳戶聯防通報案件研判，如果經調查確認無繼續警示必要將即時解除，兼顧被害人與帳戶所有人雙方權益，落實打詐與程序正義。
誤列警示帳戶害慘民眾！遭凍結又信用破產 議員耿葳籲設申訴窗口
詐騙案件頻傳，北市議員耿葳收到民眾陳情，因被列入詐騙集團金流，無預警被凍結帳戶，後確認與人頭帳戶無關、解除凍結帳戶後，卻被銀行註記帳號曾有異常狀況，導致民眾信用不佳、無法申請信用卡，影響生計。耿葳建議北市警局成立「申訴窗口」並公開處理時效。警察局表示，將建議金管會了解各金融機構實務作法，參酌警方提供解除通報原因作處理依據。耿葳指出，陳情民眾本身是自營生意業者，有3個銀行帳戶、分屬2家銀行，3個帳戶彼此都有金流，警方追查人頭帳戶金流時，回溯到人頭帳戶第7層的金流，查到陳情民眾其一帳戶曾有過金流，也因金流去向連帶另外2個帳戶回溯在第8層、第9層，警方行文給陳情民眾帳戶所屬銀行，將其列為警示帳戶，銀行無預警將陳情民眾所有帳戶凍結，連帶信用卡也一併停用。耿葳表示，台北市2024年被列為警示帳戶有1萬8132件，但帳戶解除列管比例高達78.9％。被列為警示帳戶有可能只有數百元或千元金流，歷經數月偵查確定與詐騙無關，銀行雖然解除警示帳戶，卻特別註記帳戶曾有異常狀況，導致帳戶所有人信用狀況不佳，信用額度縮減或是無法申請信用卡，造成無辜的民眾也成詐騙案件的受害者，生計和個人信用深受影響。耿葳建議，北市警局應向警政署、金管會反應「金流追查層數過深、「無比例原則」、「無罪推定下不應凍結帳戶」，建立更精準的金流風險模型，也讓基層員警減少不必要的公文往返。同時成立「誤列警示帳戶處理聯繫窗口」或「緊急協調小組」，讓受害民眾能快速提出申訴與復原帳戶使用，也應公開統計誤列警示帳戶件數與處理時效，督促警察局定期揭露誤列統計與解列進度，提高行政透明並壓力迫使系統修正。針對解除警示帳戶處理機制，警察局回應，若經認定屬無必要警示情形，已與金融機構建立聯繫管道，協助民眾釐清並加速帳戶恢復程序。會建議金管會了解各金融機構實務作法，可參酌警方提供解除通報原因，如司法程序終結、商業糾紛、帳戶遭冒（利）用等作為處理依據，避免逕自將警示紀錄留存於信用評等資料中，以維護民眾權益。警察局也說，已加強第一線同仁對多層帳戶聯防通報案件研判，倘經調查確認無繼續警示必要，將即時辦理解除，兼顧被害人與帳戶所有人之雙方權益，落實打詐與程序正義並重。
工作需要！她「頻繁轉帳」帳戶卻遭凍6個月 網揭解法
近日一名擺娃娃機的女子在社群平台發文表示，自己的銀行帳戶因交易次數頻繁遭到凍結長達六個月，導致無法使用ATM存提款及網銀服務，僅能親自臨櫃辦理相關業務，讓她大喊冤枉。該名女子在《我是板橋人》社團發文指出，她的帳戶並未涉及詐騙，也一直正常使用，卻仍被銀行以「交易頻繁」為由鎖定，使她的日常交易大受影響。原PO透露，自己因擺放娃娃機的工作，經常需要轉帳購買公仔等商品，認為銀行此舉不合理，並質疑：「誰有那麼多時間去臨櫃？」事實上，若帳戶涉及頻繁自動化交易，確實可能啟動內部審查機制，並視情況凍結帳戶。當事人須於六個月後親自至銀行提出解除申請，屆時銀行將重新評估帳戶使用狀況，決定是否恢復正常交易功能。對此，有網友分享自身經驗，指出「非約定轉帳」的次數若突然暴增，確實可能觸發銀行審查機制，導致帳戶遭到凍結。他建議，當事人可攜帶相關交易證明至銀行申請解鎖，並提醒未來交易時可在備註欄填寫用途，以降低被鎖風險，「我之前被鎖了三個月，超麻煩，要把每筆匯進、匯出證明用途跟來源，才能打開」。然而，也有網友認為銀行對帳戶交易皆有紀錄，並非無故凍結，推測該女子的匯款對象帳戶可能有異常狀況，建議她臨櫃查明具體原因，以確保自身資金安全。
葉元之痛批「數發部睡醒了沒」 林智群：詐騙手法已網路化，我們還在搞傳真
國民黨立委葉元之爆料，基層警察抱怨，凍結詐騙帳戶時，仍需透過傳真機向銀行通報，不僅效率低下，更延誤銀行凍結詐騙帳戶時機，加重受害人財產損失。他痛批，「數發部每年200億預算，到底幹什麼吃的？不能設計一個打詐系統嗎？數發部到底睡醒了沒？」對此，律師林智群直言，很贊同葉元之這個主張。林智群在臉書發文表示，詐騙案件這麼多，警察每年凍結一堆收款人頭帳戶，卻要一家一家銀行進行通報，緩不濟急，「詐騙手法已經網路化，我們還在搞傳真？」林智群認為，數位部應該建立一個帳戶通報警示系統，並跟全部銀行連線，警察透過這個系統，可以通報各銀行，要「凍結」哪個帳戶，要「解凍」哪個帳戶，還可以紀錄警察凍結帳戶的時間及案號，事後可以追蹤該凍結動作是否合法、必要，另外哪個民眾有疑似被詐騙匯款的情況，也可以進行註記，提醒平台上的各金融機構注意。林智群指出，同時應該給被凍結帳戶的民眾救濟的權利，不然每次凍結，都要等到案件結束，通常是好幾年後，影響民眾權益這麼大的公權力行使，卻沒有給民眾救濟途徑，很不應該。林智群也提到，不過這個系統不可能9個月就完成，另外是否已經有法律授權銀行提供客戶帳戶資料給警察或數位部？也是要確認的。
為何被騙「錢拿不回來」？ 律師：當下就要「立刻」報警
北市內湖區近日發生發生一起雙屍命案，後續經警調查後發現，死者為一對母女，懷疑是母親的積蓄遭人詐騙1200萬元後，又被員警嘲諷「錢絕對拿不回來」、「怎會被騙」、「你還活著？」等語，結果一時想不開走上絕路。而對於為何遭詐騙的金錢如此難以追討，就有律師表示，在錢財轉移「當下」就要「立刻」報警，這樣才有機會凍結帳戶內的金錢。根據《三立新聞網》報導指出，有詐騙受害者坦言，即使律師明確表示「錢拿不回來了」，但他們仍會抱持一絲希望，認為努力爭取或許還有機會。而詐騙案件中，金錢能否追回的關鍵，在於受害者發現受騙的時間「是否及時」。如果能在第一時間報警並凍結嫌疑帳戶，尚有機會追回部分款項。但實際情況是，詐騙集團在受害人的款項匯入帳戶後，會立即提領並進行洗錢，被害人只要一旦錯失這黃金時間，錢往往就此消失。即便案件進入法律程序，勝訴後仍可能因查無財產而無法受償。報導中就舉例2019年的瑞傑泰國地產詐騙案，此案牽涉黑幫成員、藝人等人，受害者超過百人。後續主嫌北聯幫幫主王際平被判13年4月徒刑，藝人吳勇峰2年徒刑，鄉土劇演員陳伯偉5年徒刑，台東市前市長陳建閣則被判10年徒刑。而目前案件進入二審，預計2025年2月宣判。但民事訴訟仍在一審階段，多數受害者因缺乏可供執行的資產，訴訟曠日持久且進展有限。一名該案的受害者回憶，2019年初投入400多萬元後，幾個月內即發現受騙，並聲請債權憑證，但因王際平與瑞傑地產名下已無資產，強制執行無法進行。該名受害者表示，當時律師就曾言「錢幾乎不可能追回」，但他仍選擇堅持下去，期望未來判刑確定後，能透過不法所得分配挽回些許損失。報導中也引述另一起案例，一位曾提供7個銀行帳戶的盧姓女子，事後被控協助詐騙集團。檢方發現，盧女的帳戶在短短6小時內進帳87萬元。一審法院判處盧女6個月徒刑並罰款10萬元，目前案件進入二審階段。
楓之谷私服被抄1／遊戲私服獲利2億 遭查獲改地址繼續撈
檢方指揮調查局幹員，在2月27日搜索經營私人伺服器（私服）的曙光科技公司，查獲該公司曾姓與陳姓負責人涉嫌讓玩家在「87谷」私服上玩未經授權的「新楓之谷」遊戲，估計不法所得高達2億元新台幣；不過，該公司內部吹哨者透露，該公司被查獲後變更公司地址，還繼續經營私服，大賺盗版錢。新楓之谷原名「楓之谷」，是一款韓國公司在2005年開發的大型多人線上角色扮演遊戲，被翻譯成多種語言並在全世界多個國家和地區發行，玩家之間可以進行互動，並可購買遊戲角色服裝及功能性強化道具。雖然上市已近20年，但仍吸引許多玩家，4月26日有一名國外玩家準備升等最高300級時，就吸引了2萬人在線上觀看。韓國公司開發的「楓之谷」遊戲上市已近20年，但仍受到許多玩家喜愛。圖為「2023楓島假期」活動。（圖／翻攝自QRPASS臉書）一位前曙光公司員工指出，雖然有官方的正版中文遊戲網站，但私服因為是在地團隊經營，可以因應玩家的喜好，由一小群人操作遊戲的核心碼，變化遊戲內容，例如加強怪物的強度、增加取得寶物的機率，讓玩家玩起來更有趣，這些在正式的遊戲都不可能做到，因此為有不少玩家偏好私服。據「87谷」的官網資料，該站從7年前就開始經營新楓之谷的私服，一位前員工指出，該公司從曾、陳二人的工作室開始從事私服生意，從一個月收入2、30萬，一路成長到一個月有500萬元收入，疫情發生的第一年，甚至一度飆高到7、8百萬，收入十分可觀，曾姓負責人高中肄業，今年只有27歲，卻已擁有2棟房子。曾姓與陳姓負責人因私服賺了不少錢，4年前想要轉型成正規公司，因此設立「曙光公司」，還招募了數十名工程師、美術團隊、製作人，去年還把公司從桃園搬到台北市內湖區，一方面繼續經營私服，一方面開發自己的遊戲。曙光科技公司曾有意自行製作遊戲，為此召募了一批遊戲開發人員，但不堪大量「燒錢」，今年春節前後陸續將這些人解聘。（圖／翻攝自104人力銀行官網）前內部員工指出，開發一款中型的遊戲，需要3、40人的團隊，歷時3年多才能完成，曾、陳二人發現，原本每個月可以收入500多萬，卻拿200多萬出來「燒」，可能有點捨不得了，原本自行開發的遊戲預計可在今年7月上市，但陳、曾二人去年底就開始更換公司管理階層，並在今年農曆年前後陸續資遣遊戲開發人員，不再往正當的遊戲公司發展，而公司從事盗版遊戲的高額金流也引起調查人員的注意，開始蒐集其不法事證。檢方指揮調查局幹員，2月27日前往該公司搜索，查扣該公司的機房並凍結帳戶，不過，曙光公司在4月3日變更登記，把地址從台北市內湖區陽光街改為文山區萬和街，繼續營業。在「87谷」上也公告聲稱，私服因為受到網路攻擊而一度暫停運作，目前團隊已找到可靠的防火牆廠商，未來可有效防堵類似的網路攻擊，另外，也陷入「關於著作權法的糾紛」，但向玩家宣稱正與權利方積極接洽中，將會繼續營運。本刊致電曙光公司詢問對此事的說法，但至截稿為止仍未獲回應。
屏東男遭投資詐騙110萬！ 2車手錢沒到手反遭警逮捕
屏東縣林姓男子日前向警方報案，數月前受邀參一個股票投資的Line群組，該詐騙集團以中了未上市股票為由，成功騙走其110萬元，警方獲報後請受害者佯稱願意再投資110萬元，相約詐騙集團至指定地點交款，詐騙集團因擔心遭警方追捕，多次更改付款地點，但最終仍難逃出法網被逮捕歸案，訊後將依《詐欺罪》、《組織犯罪條例》，將其嫌犯移送檢方並聲押禁見。據悉，林男加入股票投資的Line群組後，聽信詐騙集團誆稱抽中未上市股票，需先補足申購款，否則扣款失敗就會凍結帳戶，林男誤以為是真實情況不疑有他的，先後匯款10萬元和面交2次各50萬元，事後林男覺察有異，驚覺自己遭受詐騙，立即報警求助，警方獲報後立即成立專案小組展開調查。然而，警方發現詐欺集團仍在與被害人聯繫，因此請林男佯裝欲再投資110萬元，相約車手見面，在交款過程中2名嫌犯老奸巨猾，為了躲避警方查緝，多次要求被害人更換交款地點，且先搭乘高鐵南下至左營，再分別搭乘計程車至枋寮火車站相聚，企圖製造斷點躲避追查。未料2名車手一切躲查緝的舉動都在警方掌握中，警方早已埋伏於車站四周，見時機成熟一擁而上成功逮捕23歲吳姓男車手，及在附近超商內把風的32歲詹姓男車手，警訊後，將根據《詐欺罪》、《洗錢防制法》、《組織犯罪條例》，將2嫌犯移送屏東地檢偵辦，檢方向法官聲押禁見獲准，後續警方將擴大調查追朔詐騙集團上源。枋寮警分局長林俊雄呼籲，假投資詐騙手法不勝枚舉，投資理財時應謹慎選擇具規模且可信賴的券商或經理人，絕對不要輕信來源不明的訊息，不要受到「高報酬、穩賺不賠」等花言巧語的影響，如有任何疑問，應致電165反詐騙專線或110直接向警方求證，以保護個人權益，警方將持續打擊詐欺犯罪，保障民眾財產的安全。
蝦皮賣場有詭1／用3000出租賣場險惹禍 淘寶貨硬凹成韓國正品
出租蝦皮賣場險成被告！本刊接獲爆料指出，有民眾想賺外快增加收入，將個人賣場出租，之後卻發現對方疑似以假身分販售偽劣仿品，且逐步將賣場權限收走，還有其他人被這位賣家害到吃上洗錢、詐欺官司，嚇得民眾趕緊請求蝦皮凍結帳戶，並向警方提告對方詐欺。25歲的A小姐表示，她今年5月在蝦皮賣場上購買衣服，收到物品時還有一張附有QRcode的折價券，秉持能省則省的心態輸入後，拿到的不是預期中的折扣碼，竟是賣家詢問她是否願意出租蝦皮個人賣場供其使用，並承諾會給予她每個月3000至5000元不等的報酬。A小姐平時並未在網路上販售商品，個人賣場本就是閒置的，且在了解該名賣家以販售韓國正品服飾為主後便爽快答應對方，雙方口頭約定賣場每月租金3000元，若後續該賣場可以通過企業賣場認證，租金價碼也會再隨之提高，不過A小姐卻在申請企業帳戶時察覺對方有異。A小姐發現儘管對方強調所販售之衣服均為韓國正品，但出貨商卻是在中國。（圖／當事人提供）她先發現儘管對方強調所販售之衣服均為韓國正品，但實際上的出貨地點卻是中國廣東，她進一步和賣家確認其在台灣的倉庫物流，得到的是一串不完整的地址，她要求賣家提供完整身分資訊，賣家雖有提供身分證正反兩面資料，卻再次被她抓包是假的。A小姐怒指，後續她與賣家所提供身分證上的「當事人」聯繫上，卻得知對方竟是將賣場出租的「受害人」，因為對方已收到法院通知，遭人提告私下匯兌、洗錢、詐欺等罪。此外，A小姐也發現她正逐漸喪失帳號的所有權，對方將密碼、手機等認證資料全部改掉，且賣場僅出租短短2個月，每月營收卻高達8萬至10萬元不等，依規定還要課徵所得稅，讓她驚覺有異，立即向蝦皮客服要求將帳號凍結。將帳號凍結後，A小姐也間接得知該賣家還有雇用一名台灣女子直播帶貨，同時管理將近20多個賣場，這才讓她發現不少標榜台灣出貨韓國正品的賣家都是同一人，而這些服飾根本就是劣質仿品。A小姐最終順利奪回帳號的部分所有權，還將對方存放在蝦皮錢包中的8萬多元款項提領出來，以此作為談判籌碼。雙方撕破臉後，賣家怒要A小姐還錢，A小姐也要求賣家必須提供信箱驗證碼，讓她可以更改回自己的信箱，取回賣場的權限，卻被對方拒絕，雙方協商未果。A小姐也前往警局報案，怒告對方詐欺，她表示，會將這段經驗分享出來，主要是希望如果有和她一樣將蝦皮賣場出租的人可以參考，出租賣場時務必要確認對方身分與販售物品，以免最後外快賺不成反而惹禍上身。A小姐後續向警局報案，並將經驗分享出來，希望可以避免其他人受害。（圖／翻攝自Google Maps）
男子銀行卡遭盜刷280萬 法院判銀行要全額賠償
中國1名男子發現自己銀行帳戶遭盜刷，他第一時間聯繫銀行要凍結帳戶，銀行卻要求他本人親自跑一趟，沒想到在這期間他就被盜刷64萬人民幣（約280萬新台幣），他將銀行告上法院要求賠償，法官最後判銀行應承擔該男子的損失。2015年時，中國江蘇省1名李先生因職業需求身邊有大量現金，他擔心錢放在身上會引起危險，於是他將64萬人民幣存入銀行內，沒想到過沒幾天，他就接二連三的收到支出通知。可是李先生並沒有進行消費，於是他在發現之後，立刻打電話給銀行，希望銀行可以幫他取消或攔截交易。沒想到銀行卻回覆他查不到金錢流向也無法得知是誰在盜刷。李先生氣得要求銀行賠償他的損失，畢竟銀行居然會一點訊息都查不到，李先生多次到銀行要求他們承擔責任，銀行竟覺得李先生在胡攪蠻纏，甚至派人將他趕出去。李先生一狀將銀行告上法院並報警，警方在調查後發現，李先生帳戶中的錢遭到刷，不是因為銀行個資外流，而是當李先生在深圳談工作時，用銀行卡刷了對方公司的pos機，而1個湖南詐騙集團從pos機中獲得李先生銀行帳戶的資訊。據了解，這個詐騙集團主謀是1名電機系高材生，因看到許多盜刷銀行卡的新聞，才起了歹念。事後，警方也表示，若李先生致電銀行時，銀行第一時間就幫李先生凍結帳戶，或許他的損失也不會那麼大。而當初李先生將財產存在銀行時，銀行即接受了替他保管財物的委託，因此法院判決銀行應承擔李先生所有的損失及利息。
4400萬定存銀行1年…女商人一查傻了：82年後才能領 原因超詭異
不是任何銀行都安全穩妥！中國浙江省寧波市一名高姓女子，2017年將1000萬人民幣（約4437萬新台幣）存入銀行、定存一年，事後卻發現，那筆錢在存入第3天就被凍結，詢問銀行得知，必須等到82年後才能領回，讓她崩潰不已。綜合陸媒報導，高女做生意多年，賺了1000多萬人民幣，打算把錢存起來生利息，比較各家銀行後，發現吉林銀行大連分行較高，案該行4.25%利率，一年下來利息可以多10萬人民幣（約44萬新台幣），她便將錢存進該行，後來忙於生意就忘了，直到發現存款快到期，才想起這件事。怎料一查詢卻臉垮，因為1000萬人民幣在存入第3天，帳戶就被凍結。高女的存款要等到82年後才能領出。（圖／翻攝自網易新聞）高女難以接受，立刻前往該銀行，找到當初辦理業務的行員，得知存款因「質押」而凍結，根據協議規定，該筆錢必須等到82年後才能領，她不服拿出證據，證明自己當初辦理的是一年的定期存款，並沒有簽什麼協議和質押。然而，行員堅持是她親自委託，還經過公證，才會對該筆存款進行質押，「不會有錯」，負責人被要求拿出協議和委託書，僅推說「拿不出來，需要時間」。由於遲遲得不到明確答覆，高女於是報警，同時對銀行舉報，希望法律的公正，可以追回她的1000萬人民幣存款。無獨有偶，義烏市的丁先生也遇到類似事件，他在雲南做生意，為了資金周轉方便，就把自己的500萬人民幣現金存進麗江的恆豐銀行，銀行方面也給了一張存單，怎料後來想領錢時，被告知帳戶出現異常，錢被凍結無法取出。更扯的是，銀行給不出合理的解釋，只說會盡快處理為他取款，令人傻眼。
新竹吐血亡媽留11歲兒...善款「匯入姑姑帳號」遭質疑！竹縣府曝：帳戶已凍結
新竹縣尖石鄉一名39歲吳姓女子，因積勞成疾腸胃大量出血致死，身後留下11歲的兒子，台灣急難救護協會理事長陳在斌，近日在臉書發文稱，吳女是單親媽媽，姑姑是小弟唯一親人，盼網友能捐助善款協助料理後事。然而，有網友爆料，目睹陳在斌與男孩姑姑在郵局提領鉅額現金「買墓地」，質疑該筆善款流向。據悉，該匯款帳號已被檢舉詐欺，款項均無法匯入。陳在斌表示，吳姓女子家境清寒，病逝後獨留一名就讀小四的兒子，「請大家幫幫忙，可憐的單親家庭，媽媽突然吐血往生留下11歲兒子，一夜之間天人永隔，懇請各界發揮大愛伸出援手幫忙，100、200隨緣功德，帳戶是姑姑的帳戶，直接協助家屬就好。」對此，一名在郵局工作的網友出面爆料，「我並不清楚這家庭的實際經濟狀況，但PO出募款的資訊的人非常有問題，上週在郵局遇到自稱該男孩的姑姑跟某救護協會理事長，要從該姑姑帳號轉出跟提領大筆現金，因為金額非常大，行員照規定要詢問目的，理事長說的理由是買墓地（蛤？），當下問這位理事長是誰也不肯說，行員跟主管覺得非常奇怪就報警，但在警察來之前這位理事長就跑，警察就詢問了一下說是不是這個人。」該名網友質疑，該筆善款是否真的會用在男童身上，且款項是匯至姑姑的帳號也是令人不解。不僅如此，亡者女兒也出面澄清，指弟弟尚有她和其他親人並非獨留，「他唯一的親人不是只有姑姑，弟弟也還有『爸爸』並不是單親媽，雖然經濟上家裡是真的貧窮。」經社會處證實，陳在斌於臉書貼出的「清寒證明」不具法律效益，只要由村里長認定即可取得，且該匯款帳號疑似被檢舉詐欺已遭「凍結帳戶」，全部交易功能均暫停使用。
假地檢署公文兩家庭主婦遭騙220萬 高雄警逮10人車手集團
詐騙集團老梗用不膩，高雄市2名家庭主婦接獲詐騙集團電話，對方自稱檢察官，表示她們涉及洗錢案件，現金及帳戶提款卡必須交出「管收」，檢方還派出「事務官」約在偏僻地點面交收款，2人都不疑有他，竟被騙走220萬元，警方據報後佈線追查，日前抓到涂姓男子為首的10人車手集團，訊後依詐欺罪、《洗錢防制法》送辦。警方調查，涂男等人用得是常見的「假檢警」手法，先告知被害人名下帳戶涉嫌《洗錢防制法》，要求被害人交付帳戶內金錢及提款卡，交由法院監管，若不從就要凍結帳戶，與被害人相約在外碰面還拿假公文當幌子，把被害人的積蓄與提款卡詐騙一空。據了解，三民區68歲的林姓婦人不只現金，連名下的股票都被詐騙集團拐走，損失合計160萬元，另名家住小港區的50歲丁姓婦人則被騙走60萬元，她們接到詐騙集團電話後擔心吃上官司，只好領出現金交付歹徒，等到驚覺有異，告知家人才發現被騙，遂向警方報案。高雄警方破獲涂男為首的10人車手集團，2名報案婦人共被騙走220萬元。（圖／警方提供）高雄市刑大偵八隊與小港分局組成專案小組，根據線索沿途調閱被害婦人交付金錢地點周邊的路口監視器，發現該詐騙集團分工細密，且面交金錢多半選在沒有監視器或人煙稀少的地點，假「事務官」取款後，還會換裝搭乘白牌計程車製造斷點，增加查緝困難度。警方經數個月時間蒐證，終於鎖定面交取款車手，便一路向上追查，今年8月起陸續在高雄、台北等地逮捕多名嫌犯，落網車手供稱，集團都是朋友一個拉一個介紹加入，警方逐一清查，最後鎖定主嫌涂男，上月29日在台中一處工地組合屋將他逮捕，現場查獲作案用假公文、手機等相關證物。據了解，遭涂男車手集團詐騙的被害人約有10多人，但目前只有這2名婦人報案，警方也未在屋內查獲現金，研判早已上繳至機房，現正擴大偵辦以追查金流去向。
61名「台版柬埔寨」豬仔遭凌虐1個月 資深員警曝犯嫌真正用意
61位中南部民眾北上求職，卻遭詐騙集團囚禁凌虐長達1個月並造成3人死亡的「台版柬埔寨」震驚全國。隨著調查屢有斬獲，就有資深員警分析歹徒為何要囚虐被害人多達1個月之久的原因。被捕的16名犯嫌利用高薪及小額借貸名義在社群網站或發簡訊方式「徵才」，若被害人面試時交出存摺及證件，則會被立即沒收與囚禁虐待。其後，犯嫌再將被害人的帳戶轉至A帳戶，接著再把A帳戶存款迅速轉至人頭或海外帳戶。且為避免受害者報警，造成銀行帳戶被凍結，犯嫌遂將被害人集體關在房間，再以殘忍手段逼其就範與打消逃跑念頭。據《ETtoday新聞雲》報導，一名資深員警分析指出，不法集團要等到被害人帳戶被凍結才放人，而從被害人遭發現失蹤到家屬報案，以及警方調查後通知銀行凍結帳戶，其書面函文及作業均需要時間，因此有些受害者才會被囚禁並凌虐超過1個月，若部分銀行速度較快，則被害人可能1個星期就會獲得釋放。警方接獲情資後，於日前在新北市淡水逮捕8名犯嫌與救出26位受害者，擴大追查後在桃園中壢逮捕另外8人和救出32人，並起出空氣槍、束帶、甩棍、電擊棒及手銬等凌虐器具，隨後發現有2男1女死亡並遭棄屍。其中呂姓犯嫌將多名受害者關在不到5坪房間，每天只供一餐還餵毒，並不時痛打受害者，手段相當殘忍，警方也不排除其背後涉及龐大犯罪組織及不法利益。
睡醒戶頭「6.7萬剩200元」錢轉到悠遊付 業者回應了
一位網友近日表示，她存了6.7萬元在「國泰koko」帳戶內，但睡醒後竟然發現只剩200元，詢問客服後才知道被轉至悠遊付帳戶，悠遊付帳戶只剩2元，後續處理不了了之。對此，悠遊卡公司做出回應。原PO近日在臉書社團《爆料公社》發文說，「當下在睡覺，起床發現時戶頭從67000元多塊剩下200多元，發現時立刻打電話去國泰客服凍結帳戶，及查詢錢的流向去哪裡了？國泰說已儲值至『悠遊付』，但我從來沒使用過悠遊付。」她詢問客服，她沒有悠遊付錢怎麼會跑到那。客服回應，他們不知道，只能請她先報警。原PO表示，「我詢問他們，為什麼我戶頭的錢被轉出了，卻不需要我確認或驗證，他們回覆我儲值本來就不需要！我說那我錢放在你們銀行，莫名就不見了，你們不需要給我一個交代嗎？客服回覆讓我去找悠遊付查，但我錢是放在你們國泰世華欸！」原PO說，她報警後有致電悠遊付。悠遊付表示，她確實有申請儲值。原PO表示，「當下整個無言到爆，也請他們先暫停使用此帳戶，但裡面也只剩下2塊錢。我知道悠遊卡但沒聽說過有悠遊付這東西，請悠遊付的客服再幫我調紀錄，他說隔天會發到信箱。」原PO後來看紀錄，有多筆錢轉入又轉出，她詢問悠遊付客服，這種狀況他們都不會覺得奇怪。客服回，「你這金額算小的，還有很多金額更大的。」原PO聽了很傻眼，「一副很理所當然的要我接受67000元只是小錢，更大筆的被盜走都沒在唉的意思。」原PO最後表示，「詢問銀行推給悠遊付，詢問悠遊付推給警察，就像踢皮球一樣被丟來丟去，最後國泰及悠遊付沒有任何通知，也不知後續該如何處理。」據《三立新聞網》報導，悠遊卡公司說，如果用戶使用「悠遊付」APP，別亂點第三方提示，收到相關訊息也要先查證是否是官方來源，不要將個資外洩。該名網友的錢如果還在悠遊付帳戶，應該能順利取回，但被害人看帳戶時只剩2元，想追回錢財可能很難。
控舅騙走失智母財產…賈永婕還原過程 靠「1通關鍵電話」救回2800萬
「抗疫女神」賈永婕的弟弟賈永騏與舅舅、舅媽因媽媽保單等財產一事對簿公堂；錄音檔內容顯示，賈永婕的媽媽自述，孩子不孝。對此賈永婕出面回應，舅舅、舅媽明確知情媽媽失智，卻帶著媽媽去解除7張保單，甚至意圖變賣媽媽名下房產，目前還有數百萬現金流向不明，並於今（19日）公開細節。賈永婕今日在臉書發文，「我的爸爸不幸走得早也突然，爸爸辛苦了一輩子的財產，我與弟弟在第一時間無條件放棄繼承，全數給媽媽。我們了解她的個性，這樣她才有安全感，也讓她開心。我當然知道一個老太太身邊有錢是危險的，為了防止她的金錢被來路不明的陌生人騙走，我們帶她做了一些財物規劃」。賈永婕提到，「去年三級警戒時，阿姨們跑來跟我們說大我九歲的舅舅、大我四歲的舅媽正在辦理美國移民，他們在搬媽媽的錢！我們萬萬沒有想到他們刻意接近媽媽短短七個月就下此重手。貪圖現金就算了，居然帶著失智老人家去解約七張保單。沒錯，那時也是我最忙的時候，我一邊忙著到處送呼吸器，一邊在幫媽媽維權。」賈永婕透露，「2021年2月開始，舅媽就帶著媽媽，分批提領媽媽戶頭裏的大筆現金，跟銀行說領現的理由是裝潢款。再來，保險解約的錢先匯入原始銀行帳戶，然後再帶著媽媽去花旗銀行分別開台幣及美金帳戶。接著把保險解約的錢轉入花旗銀行台幣帳戶，再分批把要在美國買房子的96萬3000元匯入花旗的美金帳號。把剩下的台幣現金再匯入另一個國泰世華銀行！」賈永婕表示，「我們趕到花旗銀行去時96萬3000元美金已全數匯到美國，我看了一下匯款單錢是匯到美國LA的房地產第三方信託公司Escrow。舅媽在台灣操作匯款，舅舅在美國買房子。到了台灣的凌晨、美國上班時間，我直接打電話去Escrow表明身分後告知這筆資金涉及國際洗錢，絕對不能動用。」賈永婕指出，「洗錢是關鍵字，信託公司對於資金來源仔細查證後立刻凍結帳戶。就這個關鍵性的一通電話，終結了原本幾個小時後就要成交的不動產。」她強調，「目前媽媽跟弟弟、弟媳同住，白天有看護照料。也會去上一些認知課程。部分回來的財產也已信託保障。」
賽鴿大聯盟1／擄鴿暴利衝山頭爭地盤 台灣開發特殊「海翔」賽事
台灣發展數十年的賽鴿文化，技術水準早已名列世界前茅，且台灣獨有的「海翔」賽鴿激烈程度堪稱「賽鴿大聯盟」！但每季動輒數億元的資金流動，其背後龐大的利益與糾纏勢力更發展出擄鴿集團甚至黑道介入，鴿主與不法集團之間的鬥智鬥力、角力斡旋，激烈程度絲毫不輸賽鴿戰場上的廝殺，也讓「台灣賽鴿合法化」議題再度浮出檯面。台南佳里警分局偵查隊長陳正忠說，因為鴿主、賽鴿放飛訓練都有習慣的模式與飛行路徑，擄鴿集團更是深明此道，因此許多「熱門地點」往往成了犯嫌覬覦的對象，為了爭奪灑網地盤大打出手時有耳聞。台灣賽鴿制原以陸翔為主，以減低賽鴿在海上飛行傷亡情形，後來因為陸翔容易被擄鴿勒贖集團威脅，才逐漸轉變為海翔，幾乎可說是犯罪行為改變了一項產業。目前南海夏季賽目前正如火如荼展開廝殺，6月下旬已進入「正一關」關卡，比賽鴿的分速計算方法，單關成績是用空中距離除以實飛時間等於分速（須計算至小數點第三位，第四位四捨五入）；綜合成績則是綜合空中距離除以綜合飛行時間等於綜合平均分速，因比賽成績牽動彩金分配及「入賞鴿」身價，因此錙銖必較。夏季賽鴿目前正如火如荼展開廝殺，鴿主們帶著賽鴿選手前往鴿會報到，期間經過層層關卡驗明正身。（圖／報系資料照、民眾提供）「指定賽鴿是贏錢生死門！」資深鴿友小周透露，每場賽鴿歸巢的數量當然牽動整體成績，但真正可以贏大錢的關鍵，在於「指定選手」，一旦鴿主眼光毒辣、準確押寶在優勝鴿上，「壓一賠百」屢見不鮮；許多賽前就被視為大熱門的賽鴿選手，往往會吸引許多股東押寶，獲勝後扣除交給鴿會的5%「水錢」加上部分開支，真正實拿彩金金額動輒破億元；隨著賽鴿文化發展，博弈手段、玩法更是五花八門，甚至發展出「現關、即時樂」等，就算是第一次的玩家也能輕易上手，令人難以自拔。由於賽鴿彩金龐大，就成了有心人士下手的目標，擄鴿勒贖集團足跡遍布全台北、中、南部山區、河床，藉由網鴿勒贖牟取暴利，犯罪集團分工細膩，細分為網鴿手、恐嚇被害人話務手、報馬仔、收簿手、車手頭、提款車手等項，相當具有組織性及專業分工。許多集團自身對於賽鴿文化、特性瞭若指掌，在西半部山區、河床架設大型鳥網，等鴿群飛行經過即以彈弓發射彩帶，賽鴿受到驚嚇後往下俯衝落網，再撥打賽鴿腳環上的電話號碼恐嚇鴿主，將贖款匯入指定人頭帳戶。資深鴿主小偉說，台灣人從世界各地引進品種優良的鴿子進行培育，優秀種鴿身價動輒破百萬元。台灣南部賽鴿主要分為春、夏、冬三季，目前夏季賽事正如火如荼進行，許多賽鴿訓練放飛，自然成了擄鴿集團眼中大肥羊！擄鴿勒贖集團足跡遍布全台北、中、南部山區、河床，藉由網鴿勒贖牟取暴利。（圖／民翻攝畫面）「該給人生活還是要給，不然只會引來更慘痛的報復行為！」小偉說，鴿主與犯罪集團也會鬥智鬥力，除了「交涉贖金」上的話術，有時候也會以匯款一元凍結帳戶、假裝第三方(教練)進行交涉，軟硬兼施才能有機會取回完整的賽鴿。參加的鴿會團體也會組成巡守隊，甚至出動空拍機巡視、掃除鳥網，但抓不勝抓，往往早上清除鳥網，當天下午就會裝設回去。由於擄鴿即使被抓到，一般也都是辦詐欺等輕罪，高報酬、低風險、低刑責，不法之徒當然趨之若鶩。小偉說，近年鴿界對於「賽鴿合法化」一直持正反兩方意見且各有擁護者。支持的人認為，一旦合法化雖然會被課稅金、受到約束，但有公權力的介入，擄鴿所牽涉的罪責就完全不同，可有效嚇阻不法情事；反對方則認為，多年前國外動保組織譴責台灣賽鴿太過殘忍，萬一政府成了最大莊家，日後國際組織發聲，政府角色會相對尷尬，甚至鴿會就成了「可犧牲的對象」，考量再三，不如維持目前相安無事的態勢。
前夫的復仇2／超夭壽！警示帳戶害華山、創世遭凍 知名藝人也受害
北部女子小真（化名）遭前夫提告詐欺，名下帳戶慘遭列為警示帳戶全被凍結，她痛訴公權力遭濫用為報復手段，而本刊調查發現這已非首例，華山、創世和喜憨兒等慈善基金會都曾遭不肖分子通報為警示帳戶，知名藝人卡古因詐騙集團報復而成為人頭，導致名下所有帳戶全數凍結，警方則提醒，報復性通報將面臨法律責任，此舉已涉嫌誣告、妨害名譽和偽造文書，民眾千萬勿以身試法。本刊調查，警示帳戶是指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報金融機構將當事人的存款帳戶列為警示者，此為保護詐騙被害者的方式之一，緊急凍結帳戶避免被害者的血汗錢遭轉移，才能最大程度保護民眾的財產安全。該機制立意良善，卻被有心人士惡意利用，「報復性通報」案例近年逐漸增加，新北市就曾因有社區因前任管委會主委和現任委員發生糾紛，前主委竟通報管委會帳戶為詐騙專戶，導致該帳戶遭到凍結，帳戶內的2000萬公款也無法使用，一度連保全和清潔工的薪水都發不出來。藝人卡古也曾遭詐騙集團報復，導致卡古的帳戶被通報為警示帳戶。（圖／翻攝卡古臉書）知名藝人卡古（章瑞麟）也曾遇上此狀況，他今年3月上網購買遊戲片，匯出1200元後卻遲遲沒有收到商品，他多次催討也都沒有下文，無奈之下只好報警處理，詐騙集團最終雖然退款，但為了報復卡古，竟使用卡古帳戶當作人頭，騙取另名被害者的匯款，卡古在不知情下成為共犯，其名下帳戶也被通報為警示帳戶而遭凍結。更過分的是，照顧弱勢、扶危濟困的慈善團體也成為凍結目標，警方今年陸續接獲通報，指創世、華山和喜憨兒基金會的捐款專戶為詐騙專戶，警方更為此修改機制，要求第一線員警在處理詐欺案件時，應先查明通報帳戶是否為慈善團體所有，避免傷及無辜、造成民眾不變。警方推測，詐騙集團恐是想以假通報手法，降低員警對人頭帳戶的監控，或者是以捐款專戶贏得民眾信任後再行詐騙，慈善團體也因此被捲入此風波中，但警方也提醒，報復性通報已涉嫌誣告、妨害名譽和偽造文書，呼籲一般民眾勿以身試法，否則將面臨法律責任。對於小真因前夫匯入3000元而遭列為警示帳戶，板橋警分局回應表示，詐欺屬於公訴罪，因而沒有6個月的追訴期限制，原告（小真前夫）當時聲稱自己被詐騙3000多元，並出示匯款紀錄以茲證明，警方因而照詐欺告訴受理，並通報為警示帳戶，同時也提醒原告，如告訴不實將負擔法律責任，全案依法處理。創世基金會的捐款專戶為也多次被通報為詐騙帳戶，警方更為此修改機制以避免傷及無辜。（圖／周志龍攝）